金山網訊 為扎緊非法集資的“風險籬笆”，中國工商銀行鎮江分行按照省分行部署，以“嚴之又嚴”的標準、“細之又細”的態度，在全行常態化推進非法集資風險防控工作。  

強化源頭防控，練精“火眼金睛”。堅持做好新開戶實地盡職調查，開戶前先把客戶身份“摸透”——不僅要查開戶理由合不合理，還要嚴審企業、個體工商戶的名稱與經營范圍，實地看辦公場所、人員分布、經營設施是不是“真家伙”；更要通過“融安e信”查法定代表人、授權代理人有沒有失信記錄，單位有沒有“黑歷史”。針對存量主體受益人備案工作，一方面建好了“備案提示臺賬”，將該提醒的客戶都記錄下來；另一方面主動用電話、短信、微信“多管齊下”聯系客戶，讓他們明白備案不是“添麻煩”，而是“防風險”，引導大家積極配合守住風險的“第一道關口”。  

強化監測預警，堵死“風險漏洞”。堅持用科技“賦能”，打造“前置排查－動態監測－精準處置”的閉環管控體系。借助反洗錢系統、智能風控前置系統，客戶辦業務時同步“掃描”賬戶風險，把風險擋在營業前端，從源頭把牢“安全門”；認真履行涉嫌非法集資資金異動排查職責，運用違規智能識別系統、多維立體智能監測等“工具”深挖數據，一旦發現重大風險或案件線索，立刻向上級報告——信息傳得快，處置才能更及時。  

強化警銀協作，織密“防控網絡”。深化“警銀聯動”，和公安機關一起搞專項治理、一起做風險篩查，還聯合舉辦防范非法集資知識普及活動——把“伙伴關系”越做越緊。凝聚“1+1＞2”的協同優勢，一旦出現重大風險或突發情況，能快速反應、緊密配合、精準處置，一起守好地區金融穩定的“大門”，護好老百姓的“錢袋子”，發揮更大的作用。（蔣瑩）