工行鎮江新區支行全方位推進反洗錢工作守護金融安全
金山網訊 今年以來,工行鎮江新區支行堅決貫徹落實反洗錢監管要求,筑牢金融安全防線,聚焦三大核心領域精準發力,全力守護地方金融生態穩定。
一抓分級管控客戶,筑牢風險源頭防線。該行針對不同客戶群體,實施差異化風控策略,避免“一刀切”。對新開戶申請大幅上調限額的客戶,嚴格要求提供納稅證明、收入證明及資金流水,全面核實資金來源。若客戶命中反洗錢模型,則立即啟動額外審慎核查。對代發工資、私人銀行等重點客群,在完成盡職調查、排除詐騙風險后,可依規優化流程,但需上傳情況說明及審批記錄。存量客戶辦理解控、升級等業務時,必須重新盡調,并按新規調整電子銀行權限,從源頭阻斷風險。
二抓多維提質增效,強化合規與宣傳合力。該行以“培訓+宣傳”組合拳,全方位提升內外反洗錢意識與能力。對內,組織網點人員深入學習反洗錢經典案例,通過剖析真實場景,進一步增強可疑交易識別能力。同時,開展反洗錢操作流程專項培訓,重點覆蓋客戶身份識別、報表填報等核心內容,確保員工熟練掌握合規要點。對外,線下在營業網點顯著位置分發反洗錢宣傳折頁,主動走進高校開展主題宣傳活動,通過互動講解、案例分享等形式,推動反洗錢知識普及深入人心。
三抓科技賦能監測,織密智能風控網絡。該行依托智能化系統,構建高效交易監測體系。系統實時對賬戶交易進行識別,針對“快進快出”“大額頻繁轉賬”等異常特征,設置預警機制,一旦觸發預警且存在可疑跡象,立即啟動進一步盡職調查流程,并實現與警方的聯動協作,形成風險處置閉環。接下來工作中,該行將持續對標監管要求,優化反洗錢舉措,以精準風控與高效服務,在守護金融安全、維護經濟秩序中彰顯大行擔當。(陳佳)
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